Conseils - Planification
“Le hasard ne fait toujours que la moitié du chemin.”
Analyse de patrimoine
L'analyse patrimoniale revêt une grande importance pour s’assurer d’une gestion saine de ses finances. Elle permet de faire un point sur l'état du patrimoine, de recenser tous les biens et actifs, d'évaluer les différentes options et de définir une stratégie en toute connaissance de cause. Cela est particulièrement crucial à des moments clés de la vie tels que le mariage, le divorce ou encore la retraite. L’analyse patrimoniale inclus tous les biens d'une personne physique, et sa bonne gestion permet de protéger et de valoriser ces actifs, tout en maîtrisant les risques sur le long terme.
Analyse de prévoyance
L'analyse de prévoyance permet de déterminer avec précision les prestations auxquelles vous aurez droit en cas de décès, d’invalidité et à la retraite. Les données sur vos couvertures perte de gain en cas de maladie et d’accident, de l’AVS ainsi que celles de votre caisse de pension sont analysées afin d’évaluer votre niveau de couverture. Le but est d’établir une vision claire de votre situation et de chercher les meilleures options si des améliorations sont nécessaires.
Analyse de la fiscalité
L’analyse de la fiscalité vise avant tout à chercher des solutions pour optimiser la charge fiscale d’un contribuable et ce tout en respectant la réglementation. Contrairement à l'évasion fiscale, l'optimisation fiscale repose sur l'utilisation de dispositifs légaux mis en place par l'administration fiscale. Cela implique l’utilisation de règles fiscales avantageuses tels que les rachats d’années dans sa caisse de pension, la mise en place d’un pilier 3a ou encore le choix d’un véhicule d’investissement totalement ou partiellement défiscalisé. Une multitude de solutions existent mais il faut en connaitre les avantages et les inconvénients.